国家外汇管理局召开银行外汇检查情况通报会
日前，国家外汇管理局召开银行外汇检查情况通报会，21家中资银行、11家外资银行的有关负责人参加了会议。
会议指出，2013年，外汇局认真贯彻落实党中央、国务院的决策部署，大力推进贸易投资便利化，密切防范跨境资金流动风险，针对银行这一跨境资金流动的主渠道加大检查力度，严厉查处银行外汇违规行为，积极提示银行外汇业务经营风险，促进银行提升外汇业务经营合规性。从检查情况看，银行外汇业务合规经营状况总体改善，但仍有部分银行重视业务拓展、疏于内控管理，存在一些违规问题。
会议通报了2013年银行外汇业务违规情况，全年共查处银行违规案件439件。违规行为主要包括：一是违反规定办理结售汇业务，如部分银行未按规定设置独立的结汇、售汇科目，未按规定办理银行自身结售汇业务，部分银行违规为企业办理资本金结汇业务，违规办理个人结售汇业务等;二是未按规定对经常项目资金收付进行真实性和一致性审核，如部分银行为不在名录企业办理货物贸易外汇收支，银行办理货物贸易(含转口贸易)资金收付未按规定审核留存资料，违规为B、C类企业办理收付汇业务等;三是违反规定办理资本项目资金收付，如部分银行办理资本金结汇后所得人民币(6.2419, 0.0042, 0.07%)资金未按规定及时对外支付等;四是部分银行未按规定进行国际收支统计申报、未按规定报送资料等。此外，一些银行内控制度不完善、真实性审核操作流于形式、利用境内外业务联动实现套利、表外业务创新规避监管等问题值得进一步关注。
